央行泼冷水，责令比特币交易平台停止杠杆资金配置

据报道，1月18日比特币不能提现了吗，中国人民银行上海总部、营业管理部分别通报了11日起对北京、上海3家比特币交易所的现场检查情况。非法资金分配业务、投资者资金第三方托管等问题，而北京币行、火币网非法开展融资融币业务，导致市场异常波动，未建立相关反洗钱内部控制系统按要求。

本月初，比特币价格升至历史新高，这种虚拟货币成功吸引了众多中国投资者。尤其是在监管部门进一步限制结汇后，不少投资者将比特币视为“转移”资产的绝佳投资工具。国内外多家媒体报道称，中国的比特币交易量占全球的90%以上。提现手续费和“杠杆”服务费是国内比特币交易平台的主要盈利模式。国内比特币平台提供的比特币交易衍生服务也可以说是五花八门，除了融资和货币融资，还有虚拟合约和P2P。借贷目的等，是为了激发比特币投资者的交易欲望。从目前央行的调查结果和媒体分析来看，比特币已经逐渐成为一些市场投机者的投机工具。

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资金分配是比特币交易所常见的业务。一般来说，杠杆倍数在3-5倍之间，平台收费0.1%-0.5%。除了比特币交易所，还有很多第三方提供资金服务。最新消息称，上述三大国内比特币交易所应监管机构要求，已停止相关杠杆业务。

监管之路任重道远

早在 2013 年 12 月 5 日，当比特币首次涨至 8000 元人民币时，一党三委和工信部联合下发了关于防范比特币风险的文件，即 289 号文。比特币的性质，是一种虚拟商品，不是真正的法币，要求金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供其他比特币相关服务。

此后，央行于2014年3月中旬下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止境内银行和第三方支付机构为比特币提供开户、充值、支付、提现等服务。交易平台，并命令他们关闭 15 家最大的比特币交易所的银行账户，将金融机构从比特币泡沫中分离出来。但是我们从火币网的充值说明中发现，支付宝和银行卡都可以直接充值。

为应对日益加强的监管措施，下一步很可能与去杠杆有关。至于具体措施和严厉程度，业界普遍处于观望状态，不愿多谈。中关村某比特币公司高管告诉北青报记者，从他个人观察来看，监管调查应该已经接近尾声，调查结论很可能会在近期公布。“三大交易所都比较正规，违规的可能性很小，之前都是实名制的。” 他还表示，“目前是敏感期，也可以说是进入倒计时，监管部门将采取何种监管措施尚不得而知。”

比特币中国CEO李启元在接受媒体采访时表示，“比特币交易所做的事情还是一个法律灰色地带，我们知道原因是法律上没有比特币这样的东西，央行已经要求这次我们有很多问题，比如比特币交易所如何定位，未来如何制定规则，未来会不会发牌照，还讨论了一些基础问题，比如手续费比特币不能提现了吗，杠杆，借贷、价格波动、交易所是否全天24小时开放、有没有限制你可以存取多少等等。”

仍广受追捧

全球市场风险因英国脱欧政策强劲而增加，特朗普上台后的不确定性可能会让交易者看好比特币，尤其是国内投资者一直极受此投资产品的追捧。至此，比特币价格回落至6100元以上。

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