防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示

打着“金融创新”旗号非法集资的现实

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟货币”等方式吸纳资金。资产”和“数字资产”。 ，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。主要特点如下：

首先，网络化、跨界性明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，更难监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作，有的还利用名人“平台”宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期短、回报高，风险低”，极具煽动性。 在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种改头换面的名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，隐蔽性强，令人困惑。

比如近期国际金融市场震荡，一些平台开始炒作“虚拟货币是金银之外的避险资产”的概念，但实际情况是其价格下跌急剧增加，给消费者造成重大损失。不仅如此，这些平台还使用机器人来刷量和篡改数据，以营造“繁荣”的虚拟货币交易市场的假象。平台在诱导消费者进入市场后，会利用各种操纵市场的手段侵占消费者的财产。

第三比特币非法集资传销套路，存在各种违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者发展人员加入，并不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

银保监会等五部门提醒消费者，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，很难长期维持资金运作。广大公众应理性看待区块链比特币非法集资传销套路，不要盲目相信炒作承诺。树立正确的投资理念，切实提高风险意识；发现违法犯罪线索的，可以主动向有关部门举报。 （记者葛梦超）